2007.11.21 【李國煌、高佳菁】
理專收入 M型化 證照越多，薪水越高！  新聞來源：時報資訊 

　  財富管理市場熱騰騰，各式金融證照滿天飛，依據一項調查顯示，五成以上理專認為，客戶選擇理專，最在意的是績效，在意證照的不到八％，至於理專的談吐、氣質、長相，更是沒人在乎。　該調查也顯示，受訪理專擁有愈多證照、平均薪水愈高。　受訪理專中，擁有國際金融證照的理專，平均薪水十八萬，還有一位理專擁有十張證照、月薪五十萬，只有本土證照的薪水的理專，平均月薪五萬。　國際金融證照紅火　國際金融證照愈來愈紅火的風潮中，美國註冊財務策劃師協會台灣管理中心即日開幕，對理專而言，今後除了可以在台灣考CFA、CFP、CIIA證照，又多一張RFP國際金融證照可以去考。　RFP台灣管理中心總監陳睿燊說，未來，將和中山大學、中興大學，以及其它多家大學合作，推廣理財教育，理專的專業素養愈好，客訴愈少。　同時，透過理財教育的推廣，提升投資人對理專專業程度的辨識能力，這些國際金融證照協會對考取證照的人員，有很強的道德條約規範，投資人讓這些持有這些證照的理專服務，相對更安心。　對於理專持有CFA、CFP等國際金融證照，多家銀行也都有補助、發給獎勵金，像台北富邦銀、國泰世華銀，鼓勵理專提升專業。　客戶著重績效　但各種國際證照有些差異，一位考過CFP的理專說，RFP這張國際證照弁鉏s泛，在台灣考過的理專，到了香港，只要再加考稅務課目，當地金融機構便會認可。　銀行財富管理部門主管說，目前，現實業務上，客戶對理專的要求，績效第一，只要賺錢，什麼都好談。　這項美國註冊財務策劃師協會台灣管理中心所做的調查，也顯示這樣的結論。　另外，理專屬於那家金融機構，也很重要，二一％的受訪理專認為，客戶會在意銀行的名號，十一％的受訪者認為，客戶會在意他們的學歷，只有七．六％理專認為，客戶會在意他們是否擁有專業證照。　這項研究的對象，是台北、桃園、高雄市的理專，有效樣本人數七十九人。　針對證照的重要性，金融界人士說，依據財富管理這個行業的要求，證照大致分成三大類，一、必備證照，二、加分證照，三、加薪證照。　要當理專，至少要五張必備的本土證照，包括投信投顧人員、信託業務員、壽險、產險、投資型保單等證照，沒有這些證照不能當理專。像CFA、CFP、RFP等國際金融證照，以及分析師執照，理專一考取，銀行就加薪，來應徵工作的新人，如果有這些證照，也有加分作用。